Ferramentas e Tecnologias
22 de abr. de 2024
por Flavio Logullo
O Formato OFX (Open Financial Exchange) é um padrão para a troca de informações financeiras entre instituições financeiras, softwares e consumidores.
É amplamente usado para importar transações bancárias e financeiras para softwares de gestão financeira, permitindo uma visão clara e atualizada da sua situação financeira sem a necessidade de inserção manual de dados.
Como Exportar Dados no Formato OFX
Exportar dados financeiros no formato OFX é geralmente um processo realizado diretamente através do site do seu banco:
Acesso ao Banco Online:
Faça login no seu internet banking onde normalmente verifica suas transações e extratos.
Localize a Exportação de Dados:
Procure por opções como "Download de Extratos" ou "Serviços de Exportação". Selecione 'OFX' como o formato de saída desejado.
Customize sua Exportação:
Muitos bancos permitem que você escolha o período do extrato que deseja exportar. Configure conforme necessário para obter as transações específicas que precisa.
Download do Arquivo OFX:
Conclua o processo de exportação e baixe o arquivo OFX gerado. Agora, você pode importar este arquivo em seu software de gestão financeira favorito para uma análise detalhada e categorização conforme discutido anteriormente.
Como Abrir e Utilizar Arquivos em Formato OFX
Para abrir um arquivo no formato OFX, você geralmente precisará de um software compatível, como o Microsoft Money, Quicken ou até mesmo aplicativos de gestão financeira como o Granatum, que oferecem suporte completo para esse tipo de arquivo.
Vejamos as etapas básicas e algumas dicas:
Importação de Dados:
Você pode importar seus extratos bancários diretamente no formato OFX para seu software de gestão financeira, o que elimina erros de digitação e garante que seus dados estejam sempre sincronizados com sua conta bancária.
Personalização de Categorias:
Após importar suas transações, você pode categorizar cada transação de acordo com suas necessidades, facilitando a gestão e análise financeira.
Geração de Relatórios:
Utilize os dados importados para gerar relatórios detalhados, ajudando na tomada de decisões financeiras informadas.
Vantagens do Formato OFX
Eficiência Operacional: Reduz significativamente o tempo gasto na entrada manual de dados.
Precisão: Minimiza erros humanos ao importar dados diretamente do banco para o software de gestão.
Facilidade de Uso: A maioria dos grandes bancos oferece a opção de baixar extratos em formato OFX, e muitos softwares de gestão financeira são compatíveis com esse formato.
Diferenças entre OFX e OFC
O OFX é geralmente preferido em relação a outros formatos como OFC (Open Financial Connectivity) devido à sua maior flexibilidade e suporte mais amplo por parte de softwares financeiros.
Enquanto OFC foi usado em versões mais antigas de alguns softwares financeiros, OFX é agora o padrão para novas integrações.
Como o Granatum ajuda na importação de arquivos OFX
O Granatum simplifica a gestão financeira com ferramentas eficientes para importar e analisar dados bancários.
Conheça as principais funcionalidades da área de importação de arquivos OFX do Granatum:
Módulo de Importação Acessível:
Acesse facilmente a seção de importação diretamente do painel principal do Granatum. Inicie o processo de integração dos dados financeiros com apenas alguns cliques.
Opções de Importação Flexíveis:
O Granatum permite a importação de planilhas e extratos bancários em OFX, sem contar a importação automática que você pode integrar com seu banco.
Seleção Intuitiva de Arquivos:
Utilize a interface do Granatum para escolher e carregar o arquivo OFX necessário. O processo é guiado e seguro para evitar erros.
Verificação Completa dos Dados:
Antes de finalizar a importação, o Granatum exibe uma pré-visualização dos dados. Confira cada entrada para garantir precisão e integridade nos registros financeiros.
Relatórios Automáticos Detalhados:
Após a conciliação, o Granatum gera relatórios automáticos como Fluxo de Caixa, DRE (Demonstração de Resultado do Exercício), e gráficos por categorias e centros de custo. Esses relatórios transformam os dados em insights claros e úteis, melhorando o entendimento do panorama financeiro da empresa.