O problema: erros que afetam a exatidão dos dados financeiros

A conciliação bancária é um dos processos mais importantes na gestão financeira de qualquer empresa. Trata-se de verificar e comparar as informações registradas no sistema financeiro da empresa com o que está registrado pelo banco. Isso ajuda a garantir que todos os entradas e saídas de recursos estejam corretos e que a saúde financeira da empresa seja preservada.

No entanto, o processo de conciliação pode ser repleto de desafios e, muitas vezes, o erro humano ou até mesmo erros de importação podem afetar a exatidão dos dados, levando a discrepâncias financeiras. Esses erros podem ocorrer por diversos motivos, como:

• Erros manuais: ao digitar valores ou fazer lançamentos incorretos.

• Erro de arredondamento: como diferenças de R$ 0,01 ou R$ 0,02 entre o banco e o sistema de gestão financeira.

• Fraude ou lançamentos indevidos: em casos de lançamentos suspeitos feitos pelo banco.

• Erros de importação: como quando as tarifas bancárias aparecem em datas ou valores diferentes do extrato.

Esses erros, mesmo que pequenos, podem ter grandes impactos nos relatórios financeiros, causando inconsistências nos saldos de caixa e distúrbios nas análises financeiras. Por isso, é fundamental realizar a conciliação bancária de maneira regular e cuidadosa, para identificar essas falhas o quanto antes e tomar as ações corretivas necessárias.

Como a conciliação bancária ajuda a identificar erros e preservar a saúde financeira

A conciliação bancária é essencial para garantir que o dinheiro da empresa esteja sendo gerido corretamente e que nenhum erro esteja passando despercebido. Por meio dela, é possível identificar erros de lançamento, discrepâncias de valores, tarifas bancárias não previstas e até fraudes.

Principais erros identificados pela conciliação bancária:

1. Erros de arredondamento
   Diferentes sistemas de contabilidade e bancos podem usar formas diferentes de arredondar valores. Por exemplo, enquanto o banco arredonda para 2 casas decimais, o sistema da empresa pode estar configurado para 3 casas decimais. Isso pode gerar pequenas discrepâncias, como um saldo que difere por R$ 0,01 ou R$ 0,02. A conciliação ajuda a identificar esses erros rapidamente, permitindo ajustes sem comprometer a precisão dos dados financeiros.

   
   

2. Discrepâncias de tarifas bancárias
   Às vezes, as tarifas bancárias são cobradas em dias diferentes do mês, ou até em valores ligeiramente diferentes do que foi registrado inicialmente. Por exemplo, o banco pode cobrar uma tarifa de R$ 12,91, mas o sistema da empresa registrou R$ 12,90. A conciliação bancária garante que essas pequenas variações sejam identificadas e corrigidas, mantendo os saldos financeiros consistentes.

   
   

3. Pequenos estornos ou taxas não registradas
   Após a importação inicial dos extratos, o banco pode realizar pequenos estornos ou ajustes (como IOF ou taxas adicionais), que podem não ser refletidos corretamente no sistema financeiro da empresa. A conciliação permite identificar essas transações e corrigi-las imediatamente, garantindo que os dados estejam atualizados.

   
   

4. Erros de fraude ou lançamentos indevidos
   Embora menos comuns, erros de fraude podem ocorrer, seja por parte do banco ou devido a falhas na importação dos dados. A conciliação bancária ajuda a identificar esses erros mais rapidamente, protegendo a empresa contra possíveis perdas financeiras ou complicações legais.

A importância de manter a conciliação bancária atualizada

Manter a conciliação bancária atualizada é fundamental para garantir a precisão das informações financeiras e evitar discrepâncias que possam comprometer os relatórios e a tomada de decisões estratégicas. A conciliação regular permite que você identifique:

• Erros operacionais e financeiros, como valores incorretos ou não lançados.

• Diferenças nas tarifas bancárias, que podem impactar no saldo da conta.

• Potenciais fraudes ou lançamentos indevidos, que podem gerar perdas financeiras.

Uma conciliação eficiente é a chave para manter transparência e controle sobre o caixa da empresa, garantindo que todos os dados estejam corretos e alinhados com o que realmente aconteceu no banco.

Como o Granatum resolve: automatizando a conciliação bancária

A conciliação bancária automatizada é uma das funcionalidades mais poderosas do Granatum.

Através dessa funcionalidade, o sistema realiza a importação automática dos extratos bancários e realiza a conciliação das transações de forma rápida e precisa, eliminando erros humanos e tornando o processo muito mais eficiente.

Benefícios da conciliação bancária automatizada no Granatum:

1. Importação automática de dados bancários
   Ao integrar o Granatum com o seu banco, o sistema automaticamente importa os extratos bancários para a plataforma. Isso significa que você não precisa mais importar arquivos manualmente ou digitar informações de transações bancárias. O sistema já carrega os dados diretamente, poupando tempo e reduzindo o risco de erros.

   
   

2. Conciliação automática das transações
   O Granatum realiza a conciliação bancária de forma automatizada, comparando as transações do banco com as lançadas no sistema. Ele verifica se as transações coincidem e as associa automaticamente aos lançamentos já realizados, sem a necessidade de intervenção manual.

   
   

3. Identificação e correção de erros
   A automatização do processo facilita a identificação de erros de arredondamento, diferenças de valores de tarifas e estornos não registrados, permitindo que ajustes sejam feitos de forma rápida e precisa.

   
   

4. Conciliação também via OFX e planilha CSV
   Caso você prefira ou precise usar arquivos de OFX ou planilhas CSV para importar dados bancários, o Granatum também suporta essas formas de importação, mantendo o processo de conciliação igual de eficiente, sem que você precise se preocupar com discrepâncias ou erros na hora de realizar os lançamentos.

   
   

5. Relatórios de conciliação bancária claros
   Após a conciliação automatizada, o Granatum gera relatórios claros e precisos, mostrando o status da conciliação e destacando quaisquer diferenças que precisam ser corrigidas. Isso facilita a gestão financeira e garante que as finanças da empresa estejam sempre em ordem.

Materiais de Apoio

Como configurar a integração bancária automática no Granatum
Como funciona a conciliação no Granatum
Assista ao vídeo sobre conciliação bancária