Imagine que sua empresa é um carro em alta velocidade. Agora pense nos relatórios financeiros como o painel desse carro: é ali que você vê a velocidade, o nível de combustível, as luzes de alerta… ou seja, os dados que mostram se está tudo sob controle ou se algo precisa de atenção.

Se você é empreendedor ou gestor, já entendeu onde queremos chegar. A gestão financeira não se faz no escuro. E é aí que entra o relatório financeiro — como uma lanterna que ilumina cada canto da saúde do seu negócio.

Neste artigo, vamos te mostrar tudo o que você precisa saber sobre relatórios financeiros: o que são, como fazer, quais são os principais, por que são tão úteis e como o Granatum pode transformar essa parte da sua rotina em algo simples, automático e confiável.

O que é um relatório financeiro?

Vamos começar do começo, sem complicação.

Um relatório financeiro é um documento que organiza e apresenta informações sobre as movimentações financeiras de uma empresa em determinado período. Pode incluir dados sobre receitas, despesas, lucros, investimentos, dívidas e muito mais.

É como tirar um raio-x do caixa, mostrando o que entrou, o que saiu e o que ficou.

Além disso, ele pode assumir diferentes formatos e níveis de detalhamento, dependendo da finalidade: tomar decisões estratégicas, ajustar o orçamento, prestar contas para sócios ou investidores, ou até mesmo manter a casa em ordem no dia a dia.

Para que serve um relatório financeiro?

• Entender a real situação financeira da empresa

• Comparar o que foi planejado com o que aconteceu

• Tomar decisões com base em dados, não em suposições

• Controlar gastos, identificar desperdícios e oportunidades

• Ter previsibilidade e se planejar com mais segurança

Quais são os principais tipos de relatórios financeiros?

Agora que já entendemos o que é um relatório financeiro e por que ele é tão valioso, é hora de conhecer os tipos mais comuns — aqueles que realmente fazem a diferença no controle da empresa.

Cada relatório tem um foco diferente, como se fossem lentes específicas para observar o negócio por ângulos distintos: fluxo de caixa, lucro, eficiência operacional, comportamento de gastos, entre outros. Quando usados juntos, esses relatórios formam uma visão 360º das finanças.

A seguir, te explico os principais. E não se preocupe: nada de termos complicados ou burocracia. Vamos direto ao ponto.

1. Fluxo de caixa

É o mais popular — e com razão.

O fluxo de caixa mostra, de forma simples e visual, tudo o que entrou e saiu de dinheiro em um período específico. Pode ser um dia, uma semana, um mês ou até um ano. Ele também exibe o saldo disponível no início e no fim do período.

Esse relatório responde perguntas como:

• Quanto dinheiro entrou no mês?

• Quais foram os maiores gastos?

• O saldo está crescendo ou encolhendo?

• Vai sobrar ou faltar dinheiro nos próximos dias?

Em resumo, é o melhor amigo de quem precisa garantir que as contas serão pagas em dia, prever quedas no caixa e evitar surpresas desagradáveis.

No Granatum, o fluxo de caixa é interativo e visual, com filtros por conta bancária, centro de custo e categoria — tudo atualizado automaticamente a partir dos lançamentos.

2. Demonstrativo de Resultados do Exercício (DRE)

O DRE é aquele relatório que mostra se a empresa está gerando lucro ou prejuízo. Ele organiza as receitas, os custos e as despesas em uma estrutura padronizada, permitindo visualizar o resultado final da operação.

Ao contrário do fluxo de caixa, o DRE não se baseia em quando o dinheiro entrou ou saiu, mas em quando a receita ou despesa foi gerada — o chamado regime de competência.

Isso é útil para entender a performance real da empresa, mesmo que os pagamentos ainda não tenham acontecido. Por exemplo: se você emitiu uma nota fiscal em maio, mas o pagamento será feito em junho, o DRE considera essa receita em maio.

O DRE é amplamente utilizado por contadores, investidores e gestores para analisar o desempenho e tomar decisões estratégicas.

No Granatum, você gera o DRE com um clique, a partir dos dados que já foram lançados no sistema. É rápido, prático e confiável.

3. Relatório de receitas vs. despesas

Esse é o tipo de relatório ideal para acompanhar o equilíbrio financeiro da empresa. Ele coloca, lado a lado, tudo o que entrou (receitas) e tudo o que saiu (despesas), permitindo uma leitura clara da saúde financeira.

Você consegue enxergar se:

• Está gastando mais do que arrecada

• A margem de lucro está subindo ou caindo

• O crescimento da receita está sendo acompanhado por um controle de custos

É um relatório direto, mas poderoso. Ele mostra se o negócio está sendo eficiente — ou se está deixando dinheiro escorrer por entre os dedos. E o melhor: dá para comparar mês a mês, identificar tendências e agir com agilidade quando algo sai do esperado.

4. Relatório por categoria ou centro de custo

Aqui entra uma camada a mais de inteligência na análise.

Com esse relatório, você classifica suas receitas e despesas por categorias (como vendas, impostos, salários, marketing) ou por centros de custo (áreas, departamentos, projetos ou equipes).

É como se você abrisse a "caixa preta" do seu financeiro e enxergasse exatamente onde o dinheiro está sendo gerado — e onde ele está sendo consumido.

Algumas perguntas que esse tipo de relatório ajuda a responder:

• Quanto estamos gastando com marketing este mês?

• Qual projeto está mais caro?

• A equipe comercial está dentro do orçamento?

• Estamos investindo demais em um setor e deixando outro de lado?

Essa visão segmentada é valiosa para fazer planejamentos mais estratégicos, ajustar investimentos e definir metas mais realistas e específicas para cada área da empresa.

No Granatum, tanto as categorias quanto os centros de custo podem ser personalizados de acordo com a realidade do seu negócio — seja você uma pequena empresa, uma startup ou uma organização mais robusta.

Outros relatórios complementares (e valiosos)

Além dos principais, o Granatum também oferece:

• Relatórios analíticos: com todos os lançamentos detalhados, prontos para exportação em Excel

• Relatórios por forma de pagamento: para entender o impacto de boletos, cartões, transferências, etc.

• Gráficos de evolução mensal: para acompanhar o comportamento financeiro ao longo do tempo

• Comparativos de orçamento vs. realizado: para verificar se o plano está sendo cumprido

Usar bem os relatórios é como trocar o retrovisor quebrado do carro por um painel completo e moderno. Você enxerga mais longe, reage mais rápido e dirige seu negócio com muito mais segurança.

E a boa notícia? Você não precisa ser expert em finanças para entender esses relatórios — o Granatum cuida da parte técnica, e você foca no que realmente importa: tomar decisões com clareza, confiança e estratégia.

Como fazer um relatório financeiro?

Você pode fazer na mão, na planilha ou com a ajuda de um sistema. Mas independentemente da ferramenta, o caminho segue os mesmos passos.

Passo 1: organize os dados

Antes de qualquer coisa, reúna as informações que vão alimentar o relatório:

• Entradas e saídas

• Categorias das movimentações

• Datas e valores

• Forma de pagamento

• Origem e destino dos recursos

Passo 2: defina o período

Escolha se o relatório será diário, semanal, mensal, trimestral… tudo depende da sua necessidade. O importante é manter a consistência: relatórios comparáveis ajudam a entender tendências e padrões.

Passo 3: classifique as movimentações

Para que o relatório faça sentido, as movimentações precisam estar bem classificadas. Use categorias claras e objetivas. Por exemplo:

• Receita > Vendas

• Despesa > Aluguel

• Despesa > Salários

Passo 4: gere o relatório

Com os dados organizados e classificados, você pode gerar o relatório no formato que preferir: planilha, PDF, gráfico…

Se estiver usando o Granatum, tudo isso acontece em poucos cliques (vamos falar mais sobre isso adiante).

Passo 5: analise e tome decisões

Um relatório só faz sentido se for lido com atenção. Olhe para os números e pergunte:

• Há algo fora do esperado?

• Onde estamos gastando mais do que deveríamos?

• O que podemos ajustar para melhorar?

Como interpretar um relatório financeiro?

Gerar um relatório é só o começo. O verdadeiro valor está em entender o que ele diz.

Relatórios financeiros são como mapas: mostram onde você está, o caminho que percorreu e as rotas possíveis para seguir. Mas, para isso, é preciso saber “ler o mapa” — ou seja, interpretar os números com olhar estratégico, sem medo e sem complicação.

Se você nunca fez isso antes, tudo bem. A prática vai te deixando cada vez mais confortável. E para te ajudar nesse processo, separamos algumas dicas simples, mas poderosas:

1. Compare com períodos anteriores (cresceu ou caiu?)

Analise a evolução dos seus números mês a mês ou ano a ano. Isso mostra tendências, sazonalidades e permite entender se a empresa está avançando, estagnada ou regredindo. Pequenas variações já podem acender alertas ou indicar boas oportunidades.

2. Avalie a proporção entre receitas e despesas

Olhar o valor absoluto é importante, mas o mais revelador é a proporção: o quanto está entrando em relação ao que está saindo. Uma empresa pode faturar alto, mas se os custos estiverem crescendo mais rápido que a receita, o sinal de alerta deve ser ligado.

3. Observe se os custos fixos estão aumentando

Custos fixos são aqueles que não mudam muito, como aluguel, salários e serviços contratados. Se esses custos sobem constantemente, mesmo sem crescimento proporcional da receita, pode ser hora de revisar contratos ou buscar mais eficiência.

4. Analise as categorias que mais consomem recursos

Quais são os maiores vilões das despesas? Onde está indo o seu dinheiro? Os relatórios por categoria ajudam a identificar gastos desnecessários ou mal dimensionados, revelando onde você pode economizar sem perder qualidade.

5. Veja se há sazonalidade no faturamento

Seu negócio vende mais em alguns meses e menos em outros? Identificar esse padrão ajuda a planejar melhor o caixa, formar reservas e ajustar o orçamento com base no comportamento real do mercado.

6. Use os relatórios para fazer projeções e simulações

Não é só olhar para o que já aconteceu. Relatórios também servem para projetar o futuro: com base nos dados passados, você pode simular cenários, testar metas e se preparar para diferentes realidades — boas ou desafiadoras.

No começo, interpretar os relatórios pode parecer técnico demais. Mas com o tempo, você vai percebendo que eles contam uma história. Uma história real, cheia de pistas sobre como sua empresa respira, cresce e reage ao que acontece dentro e fora dela.

E o mais bonito disso tudo? É que você não precisa ser especialista em finanças para entender seus números. Você só precisa de clareza — e de ferramentas que conversem com você. É exatamente isso que o Granatum se propõe a fazer: traduzir os dados financeiros para uma linguagem que faz sentido pra você e pro seu negócio.

Relatórios financeiros do Granatum: clareza sem planilhas confusas

Chegamos ao ponto mais prático deste artigo.

No Granatum, todos os relatórios financeiros são gerados de forma simples, visual e personalizável. Você só precisa lançar as movimentações (ou importar do seu banco), e pronto: os relatórios são atualizados automaticamente.

Veja o que você encontra no Granatum:

• Fluxo de caixa detalhado

Visualize o saldo inicial, entradas, saídas e saldo final por dia, semana ou mês. Tudo com gráficos e filtros.

Veja tudo sobre o relatório de Fluxo de Caixa do Granatum aqui.

• DRE automático

Com um clique, você vê o lucro ou prejuízo do período, com base nas categorias e competência das receitas e despesas.

Veja tudo sobre o relatório de DRE do Granatum aqui.

• Receitas vs. despesas

Compare o que entra e o que sai, mês a mês. Perfeito para identificar gargalos e tomar decisões.

Veja tudo sobre o relatório de Receitas e Despesas do Granatum aqui.

• Relatório por categoria

Descubra onde está o peso maior dos seus gastos. Dá pra filtrar, comparar e exportar.

Veja tudo sobre o relatório por Categoria do Granatum aqui.

• Relatório por centro de custo

Ideal para quem quer entender os custos por projeto, equipe ou área.

Veja tudo sobre o relatório por Centro de Custo do Granatum aqui.

• Relatórios analíticos

Detalhamento completo das movimentações com possibilidade de exportação para Excel.

Veja tudo sobre os Relatórios Analíticos do Granatum aqui.

• Exportações e integrações

Todos os relatórios podem ser exportados em PDF, XLS ou enviados via API para seu ERP ou sistema contábil.

Como o Granatum ajuda no controle financeiro e orçamentário?

A missão do Granatum é simples: te dar clareza para tomar melhores decisões.

Quando a gestão financeira vira um emaranhado de planilhas soltas, fórmulas quebradas e arquivos duplicados, o risco é alto: decisões são tomadas no escuro, o tempo vai embora e os erros se acumulam. O Granatum veio para acabar com isso.

Com os relatórios financeiros atualizados em tempo real, você tem uma visão organizada, visual e confiável de tudo o que acontece no caixa da sua empresa — sem precisar montar nada do zero. E isso muda completamente a forma como você gerencia o seu negócio.

Além de automatizar os relatórios, o Granatum vai além: ele oferece ferramentas completas para o controle orçamentário, facilitando o planejamento, o acompanhamento e os ajustes necessários ao longo do tempo.

Veja como o Granatum te apoia na prática:

• Criar orçamentos por categoria ou centro de custo

Você define quanto pretende gastar ou arrecadar em cada área da empresa — como marketing, operação, vendas ou um projeto específico. Essa estrutura ajuda a distribuir os recursos de forma estratégica, com base nas prioridades do negócio.

• Acompanhar a execução orçamentária mês a mês

O sistema compara o que foi planejado com o que foi realizado. Assim, você enxerga com clareza se está dentro do orçamento, onde houve desvios e o que precisa ser ajustado. É como ter um GPS financeiro, atualizando a rota sempre que necessário.

• Estabelecer metas e acompanhar indicadores

Você pode definir metas de faturamento, economia ou redução de despesas, e acompanhar o progresso por meio de gráficos e relatórios simples de interpretar. Isso traz foco para a equipe e embasa decisões com dados.

• Compartilhar os relatórios com sócios ou contadores

Em vez de perder horas formatando planilhas ou trocando e-mails com anexos, você compartilha relatórios direto do sistema — com filtros e visualizações personalizadas. Tudo com transparência e segurança.

• Automatizar cobranças e evitar esquecimentos

Além dos relatórios, o Granatum permite configurar cobranças automáticas para clientes, com envio de boletos, alertas por e-mail e controle de inadimplência. Isso garante que o dinheiro entre no prazo e evita furos no caixa.

Tudo isso acontece dentro de um sistema intuitivo, que fala a sua língua, respeita o tempo de quem empreende e se adapta ao tamanho da sua empresa. Seja para quem está começando ou para quem já tem um negócio estruturado, o Granatum é como um copiloto financeiro: presente, confiável e sempre pronto para ajudar a tomar as melhores decisões.

Conclusão: o relatório financeiro como aliado da sua empresa

Se você chegou até aqui, já sabe que o relatório financeiro não é apenas um documento para arquivar — ele é uma ferramenta poderosa para entender, planejar e crescer.

No Granatum, queremos que esse processo seja leve, prático e útil de verdade. Que você olhe seus relatórios e pense: “Agora sim, eu sei onde estou e pra onde posso ir”.

Ficar no escuro não é mais uma opção. E com os relatórios certos, o seu caminho fica mais claro — e muito mais seguro.